建行东莞常平前进支行成功堵截一起电信网贷诈骗案件_客户_转账_小额贷款业务

日前，一名女青年客户心急如焚地来到建行东莞常平前进支行ATM转账，在转账过程中一直惊慌失措的大声讲电话，其对话内容刚好被大堂经理听到。大堂经理凭借丰富经验和职业敏感，察觉到客户行为异常，立马劝说客户停止转账。

在大堂经理和营运主管共同询问事情经过后得知，原来客户因急需用钱，在网上咨询小额贷款业务，并与一位自称“360借条贷款客服”的人取得了联系，“360借条贷款客服”向她发送了一则短信后，客户点击短信中的链接下载了一款名为“360借条”APP。在APP上上传身份证与银行卡后，APP系统提示客户卡号输入有误。随后，“360借贷客服”给客户打来电话，告知客户：“系统显示您提款的银行卡号有误，该笔资金现处于冻结状态”，要求客户转账8500元到指定账户中，用于贷款资金的解冻，如果不立刻进行转账，客户不仅无法获得这笔贷款，而且还会因为未按时偿还本息被纳入失信人员名单，面临被起诉的风险，并将对客户进行司法查询。

听完客户的描述后，大堂经理和营运主管确定客户遭遇网络贷款类电信诈骗。同时，经客户同意查看了客户手机中的贷款APP后，将发现的疑点一一讲给客户：一是客户下载的“360借贷”APP与官方APP相比，除图标类似外，其他完全不同；二是办理贷款类业务是不需要向账户内存钱的；三是拨打“360借条”官方客服电话，未查询到客户任何贷款申请记录。至此，客户意识到自己遭遇到了电信网络诈骗，放弃了转账，并对我行工作人员认真负责的态度表示感谢。同时大堂经理向客户推荐下载了国家反诈APP，用一个个鲜明的案例向客户普及防诈骗知识，提高反诈意识。

幸好支行工作人员风险防范意识强，成功堵截了一起电信网贷诈骗风险事件，及时挽回客户资金损失，为客户守护好“钱袋子”。